分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
投資信託で分配金が支払われるイメージ
投資信託には、以下にあるような手数料がかかりますが、これらはお客さまのご負担となります。
ご購入時に直接ご負担いただく費用で、各ファンドの買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、取扱いファンド一覧に記載の手数料率[2023年12月現在、最大3.3％(税込)]、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。
保有時に間接的にご負担いただく費用で、原則として、信託財産の純資産総額に対して、取扱いファンド一覧に記載の料率[2023年12月現在、最大2.09％(税込)]を乗じた額となります。日々計算され、信託財産の中からご負担いただきます。
ご換金時にご負担いただく費用で、換金時の基準価額に対して、取扱いファンド一覧に記載の料率(2023年12月現在、最大0.3％)を乗じた額となります。ご換金の際には、ご換金時の基準価額から信託財産留保額を控除した価額(換金価額)にて換金代金が算出されます。
信託事務の諸費用、監査報酬、組入有価証券の売買手数料、資産を外国で保有する場合の費用等がかかります。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(目論見書)等をご覧ください。
(注) ●例えば、手数料3.3％(消費税込み)のファンドを100万円でご購入した場合(金額指定で購入した場合)
手数料は31,945円(消費税込み) ファンドの購入金額(約定金額)は968,055円となります。
※計算については概算であり、端数処理等により結果が異なる場合があります。
※2023年12月現在の消費税での表示となります。税法が改正された場合等には、税込手数料等が変更となることがあります。